近日，多地證監部門針對一批面向中國內地市場展業的海外金融平臺發出風險警示，FOCA MARKETS等平臺因缺乏內地金融監管牌照被列入重點警示名單。監管部門明確指出，此類平臺通過互聯網社交渠道宣傳所謂"國際監管資質"和"海外持牌"信息，試圖規避內地金融監管要求，但實際運營模式存在重大合規隱患。
根據福建、深圳等地證監局發布的公告，境外機構在中國境內開展金融業務須經監管部門批準并完成備案程序，同時需委托境內合格機構進行資產托管和交易結算。但調查發現，FOCA MARKETS等平臺不僅未取得內地金融牌照，其交易服務器也完全部署在境外，形成資金流、信息流、監管鏈的"三重離岸"狀態。這種脫離監管框架的運營模式，使投資者資金安全面臨系統性風險。
監管部門特別提醒，部分平臺通過精心設計的宣傳話術，將境外監管資質包裝成"國際權威認證"，利用投資者對海外市場的認知盲區進行誤導。例如某平臺宣稱持有"多國金融牌照"，但經核查其所謂牌照僅適用于特定離岸金融業務，與內地證券期貨經營資質毫無關聯。更有平臺通過虛擬貨幣結算、境外賬戶入金等方式規避資金監管，導致投資者維權困難。
目前，監管部門已建立跨境金融業務風險監測機制，對通過互聯網渠道滲透內地的境外平臺實施動態排查。投資者可通過證監會官方網站查詢合法機構名錄，對宣稱"低風險高收益""保本保收益"的境外平臺保持高度警惕。金融專家指出，跨境金融交易涉及貨幣兌換、資金跨境流動等復雜環節，缺乏監管保護的投資行為無異于"裸奔"，建議投資者優先選擇持牌金融機構進行投資。
